(资料图片仅供参考)
摘要√ 金仕达面向未来智能互联的金融新生态，持续推出创新金融产品及服务，为行业大型金融机构客户提供金融科技整体解决方案，为金融行业发展持续赋能。经五轮融资后，金仕达拟创业板IPO，截至2023年2月22日，企业正处于上市辅导期。√ 金仕达拥有四百多家中资金融机构客户，涵盖证券、期货、银行、资管等金融机构和监管部门等。√ 为客户提供包括账户管理、核心交易、合规风控等金融科技“一站式”解决方案，并将大数据、人工智能、云计算、区块链等技术应用到金融行业各业务场景，从金融信息化服务全面转型金融科技服务。
研究机构|零壹智库数字化讲习所
主编 | 柏亮 编审 | 李昕作者 | 郭小月
一、公司介绍（一）28年历程，5年蜕变，奔赴IPO上海金仕达软件科技股份有限公司（简称：金仕达）成立于1995年，是中国新一代信息技术企业，金融科技服务商。金仕达最初源于复旦大学，成立起至2006年称为上海复旦金仕达计算机有限公司；2007年经美国金融IT服务提供商SunGard投资收购后，更名为胜科金仕达数据系统（中国）有限公司。2018年经中平资本全资收购。2023年2月，金仕达启动上市，拟创业板IPO，2023年2月14日，金仕达上市辅导备案获证监局登记受理，辅导机构为中信建投证券股份有限公司（601066.SH）、摩根大通证券（中国）有限公司。摩根大通证券（中国）有限公司由摩根大通集团全资控股，摩根大通集团同时也是金仕达持股股东，认缴出资额合计1616.58万元，持股比例为4.16%。金仕达专注于资本市场和企业风险管理等专业领域，核心产品聚焦于三大业务板块——金融市场交易管理、金融风险管理和产业风险与交易管理。金仕达致力于以科技赋能金融，通过技术创新解决金融场景关键业务痛点，以差异化的服务及市场定位提升金融机构的数字化能力，促进业务增长，助力其在激烈竞争中取得领先优势。金仕达在上海、北京、深圳、武汉设有子/分公司，在多地设有办事处。据金仕达介绍，目前，员工人数约为1500人，金仕达有授权专利141项，获得上海市“市级企业技术中心”、中国信创工委会会员单位、CMMI5全球软件成熟度最高等级等多项资质认证，信用等级多年保持AAA级，实现了核心技术自主可控。金仕达拥有400多家中资金融机构客户，数十家外资金融机构客户，为100多家中国大型企业客户提供风险管理与金融交易管理软件。（二）经历五轮融资，D轮融资超十亿元金仕达持股比例超过5%的股东包括上海中平国瑆企业管理合伙企业、共青城成括投资管理合伙企业、上海国鑫创业投资有限公司、共青城中平金仕达投资合伙企业和宁波梅山保税港区仲平金仕达投资管理合伙企业。此外，JPMC Strategic Investments（摩根大通）持有公司4.16%的股份。从2018年到2022年，金仕达共经历五轮融资。截至2022年6月，金仕达D轮融资（注：其他轮次融资金额暂无公开数据）已获得国鑫创投、摩根大通、申万宏源集团、上海人工智能产业基金、IDG资本、华盖资本、瑞元资本、上海金融科技基金、招商数科基金、兰溪长昕基金、东海投资和松观资本等多家国央企、国内外著名金融集团和产业投资基金累计超10亿元的投资，其中中平资本、国鑫创投、摩根大通、瑞元资本等股东进行了多轮投资。根据企查查，截至2023年2月15日金仕达持股比例超5%的股东。表1：金仕达持股比例超5%股东资料来源：企查查、数字化讲习所、零壹智库二、科技战略及定位（一）科技赋能金融，核心技术自主可控自2006年以来，随着金融信息化时代、互联网金融时代的兴起和发展，2016年迎来了金融智能化时代，人工智能、大数据、云计算、区块链等为代表的创新技术与金融的深度融合，金融科技浪潮势不可挡。2017年被称为中国的“金融科技元年”，也是全球金融科技的爆发之年，一轮新的金融科技浪潮已经到来，各方对于金融科技的关注度随之提升，金融行业主体纷纷利用各类科技手段创新传统金融行业所提供的产品和服务，提升效率并有效降低运营成本。在此浪潮中，一批传统金融信息化厂商也完成了“金融科技”业务升级。金仕达自1996年创立以来，始终致力于发展金融信息行业解决方案。2007年金仕达被美国金融IT服务提供商SunGard收购，成为SunGard全球业务单元之一。2015年Sungard被美国金融科技公司FIS收购，金仕达作为FIS中国区公司，致力于为中国金融服务业客户提供IT解决方案和咨询服务。2018年以来，金仕达在中平资本持续资源的投入下，不断扩大团队规模，提高研发团队水平，同时公司新成立了业务发展部、创新业务部、“金仕达技术研究院”，全力推进“金融科技服务”业态的演进，打造为国内一流的金融科技服务商，助力金融机构的发展。金仕达具备较强的技术研发能力，实现了核心技术自主可控。金仕达团队重视研发能力的提高，研发费率持续攀升。根据官网，截至2023年2月，金仕达有授权专利及软著合计近400项，以及CMMI5、ISO9001、ISO27001、高新技术企业等高规格的行业认证。金仕达坚持运用科技手段全面赋能金融机构，打造差异化竞争优势。金仕达设立了集团级智库金融科技研究院，以及企业级研发基地武汉研发中心，不断扩大分布式交易技术、风险管理数智化、科技赋能产业链安全等领域的优势，把多年来在核心交易与风险管理等领域的业务理解和技术储备，转化成有效工具，为实体经济输送科技力量。同时，金仕达也以科技助力金融市场深化改革、维护金融安全，为国家重点领域核心软件实现自主可控贡献力量。（二）重点发力证券、期货IT业务在金融产品多元化、业务创新发展环境日趋复杂的时代背景下，金融科技开始回归本源。金仕达为证券、期货、银行、资管等金融机构和监管部门提供金融科技产品与服务，针对不同客户类型不断打造新一代支柱产品，覆盖股票、债券、现货、期货、期权等全业务品种。在各类金融业务中，金仕达重点发力证券IT领域和期货IT领域。在证券交易领域，金仕达面向证券行业提供分布式架构交易及基础运营支持系统解决方案，同时提供涵盖金融证券行业事前、事中、事后风险与内控管理系统。在期货交易管理领域，金仕达打造了覆盖期货全市场的产品，以满足不同投资者对于期货交易的诉求。通过金仕达的客户合作情况，可以了解其业务和产品的一些特点。在证券业务方面：金仕达与德邦证券基于风险并表，围绕智能风控进一步深化合作，合力打造数字化集团风险并表管理体系，实现全公司全业务的前瞻性风险管理；金仕达KSQ奎因极速行情系统在东海证券全面上线，为东海证券打造纳秒级全景的低延时硬件行情中心。在期货业务方面：金仕达HMS系统为华泰期货在数字集中化管理、服务体系落地、员工展业赋能等方面带来飞跃式提升；金仕达为大有期货提供反洗钱系统项目，携手大有期货守护金融安全。在交易所业务方面，金仕达助力黄金清算行系统与上海黄金交易所清算行系统开发对接，为交易所客户提供清算服务的系统。而在银行业务方面：金仕达为长沙银行打造的电子化交易系统成功投产，助力长沙银行夯实量化交易业务发展的科技基础，开启长沙银行金融市场量化交易专业化、服务化、数字化的新阶段；民生银行需要根据交易所统一要求，对行内黄金TD系统和黄金自营交易系统进行适配性改造，金仕达为其提供了易金通国密及上金所G4系统升级项目。表2：金仕达客户类型及相关业务（不完全统计）资料来源：企查查、公司官网、数字化讲习所、零壹智库三、产品与解决方案（一）三种核心技术服务三大业务板块金仕达不断夯实以新一代分布式技术、FPGA硬核低时延技术、集团级数字化技术为代表的核心技术底蕴，推动金融市场交易管理、金融风险管理、产业链风险与交易管理三大业务板块融合发展，为金融机构提供核心交易和专业化风险管理解决方案，赋能产业集团供应链安全。1. 新一代分布式技术金仕达新一代分布式技术，融合高性能分布式容错总线、内存数据库等多项核心自研技术，实现松耦合、组件化、插件式管理，已在股票（含两融）、期货、债券、场外、贵金属等多金融领域业务场景得到充分应用，更可靠、高效地满足市场交易者对各类业务交易性能需求，并实现全市场、全业务、多品种覆盖。2. FPGA硬核低时延技术金仕达融合FPGA“硬核芯”技术推出具备超低延时、高并行、灵活扩展等优势特性的KSQ奎因产品集群，覆盖证券、期货、FICC等大类资产，支持行情、交易、风控、私募策略等众多业务场景，真正实现纳秒级解析、微秒级穿透，已在数十家证券期货公司实现落地，满足机构和专业投资者对高频高速、专业易用的投资交易需求。3. 集团级数字化技术金仕达将人工智能、大数据、云计算等集团级数字化技术和微服务架构等前沿技术，深度融入技术、数据、业务中台建设，以智能风控为核心，为客户构建包括风险并表、智慧审计、数据治理等在内的一体化风控管理体系，有效提升风控合规、运维、组织内部协同、流程优化等方面的能力，助力金融机构实现全公司、全业务的前瞻性风险管理。（二）关注行业整体解决方案纵观市场上的金融科技服务商，根据企业侧重面不同主要可以分为两类，大多数公司为关注细分领域的金融IT服务商，而金仕达等少数公司则关注行业整体解决方案。金仕达坚持帮助企业实现整体方案的国产化替代，更为精准地匹配企业的科技创新需求。根据官网，截至2023年2月，金仕达针对不同领域的金融业务推出14种解决方案，横跨证券、期货、银行、资管全金融领域，为金融机构在业务创新、系统升级、风险管控、运营效率等诸多方面的提升和突破，提供金融科技“一站式”全业务解决方案。表3：金仕达14种解决方案及产品（不完全统计）
资料来源：公司官网、数字化讲习所、零壹智库四、机遇与挑战（一）政策推动信创发展在科技自立自强背景下，政府开始加快构建自主创新技术体系，以实现核心技术自主创新目标，出台网络、信息安全、企业数字化转型、数字政府等为关注重点的信创相关政策，大力支持信创相关产业的发展。据零壹智库、数字化讲习所不完全统计，在金融信创方面，2022年银保监会和人民银行共出台3部政策规划，涉及金融科技、金融服务升级和金融机构数字化转型等，金融行业信创有望在未来迎来3至5年的黄金期。（二）金融市场规模扩大随着证券行业的发展，国内证券市场从品类、交易模式、业务类型上日趋完善。据中国证券登记结算有限责任公司2022年11月统计数据，证券全市场客户规模已超2.1亿。业务的新增与拓展对证券公司核心交易和清算系统的维护带来极大挑战，巨大的客户量和交易量也对清算系统的性能提出了更高要求，传统系统架构已难以支撑，亟需迭代升级。当前结算系统建设存在结算时间长、效率低、安全性有待加强等诸多痛点。金仕达新一代分布式结算系统的提出有效提高了结算的准确、安全和稳定。（三）行业存在龙头竞争者经过近三十年的发展，金融科技核心领域格局已定，金仕达在金融科技领域占有一席之地。除金仕达外，恒生电子、金证股份、顶点软件等行业龙头市占率较高。由于金融科技行业进入壁垒高、客户粘性强，先发优势明显。因此，领先公司地位较难撼动，金仕达与之竞争，跻身行业头部仍需时间。（四）产品更新迭代速度快得益于前沿信息技术的成熟和革新，科技与金融二元结合并相互渗透，金融科技发展步入快车道，金融业发生翻天覆地的变化。金融行业应用需求不断扩展，反向驱动金融科技持续创新发展，金融科技的发展将进入良性循环阶段。预计在未来，金融业的发展将更为个性化、多元化，对于金融科技产品和解决方案将提出更严格的要求。随着金融业务的创新与发展，金融科技产品和解决方案的更新迭代速度不断加快，金仕达需不断更新升级、创新其产品及解决方案，寻求最优解。END.
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