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基金评级是怎样评出来的?盘点四个基金评级步骤

2023-03-07 21:11:57 来源:巴山传媒

投资者在基金的基本资料里都可以看到基金的评级,但是很多投资者可能不知道基金评级是怎么评的,那么基金评级是怎样评出来的呢?

基金评级怎么评的?

基金评级主要通过这些步骤:

1. 将基金进行分类

基金的种类很多,风险收益各不相同,不可能把所有基金放在一起进行比较,为了公平起见,首先就是要将基金进行分类,主要是按照基金的投资范围进行分类。

2. 基金业绩评价

对基金的历史业绩,也就是历史收益进行评价。

3. 评价基金风险调整后的收益

除了基金的收益,基金的风险也需要进行评价,比如波动率、最大回撤等,通过对基金风险的评价,对基金的收益率进行调整。

4. 划分等级

将基金按照标准进行排序之后,给基金划分评级,一般基金分为5个等级,分别是AAAAA五星级,AAAA四星级,AAA三星级,AA二星级,A一星级,但同一只基金在不同的基金评级机构得到的评级可能会不一样,这是正常现象。各家评级机构主要是以各基金的历史业绩来给出评级的。

基金评级相当于是给基金作了个排名,可以让投资者进行参考,但是选择基金时基金评级并不是唯一的标准,投资者还需要根据多个因素进行综合考虑,最后在做决定,投资者选择基金要符合自己的风险偏好,不要盲目选择,最后需要提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。

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