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一. 中国信通院&零壹智库《中国数字经济发展报告（2022年）》2021年有16个省市区数字经济规模突破1万亿元，较去年增加3个。从经济贡献来看，北京、上海、天津等省市，数字经济已成为拉动地区经济发展的主导力量，数字经济GDP占比已超过50%。图1 2021年我国部分省区市数字经济规模、占比、增速
在数字化投入体量方面，从增长幅度看，三产数字化投入规模增速快于一产、二产，其中ICT产业数字化投入增长较快。与2007年相比，全国数字化投入总规模增加1.85倍，第一产业数字化投入增加0.77倍，第二产业数字化投入增加1.63倍，第三产业数字化投入增加2.68倍，其中，ICT 产业数字化投入增加1.97倍。在数字化投入占比方面，纵向对比来看，以中西部地区为主的省区市更加重视第三产业数字化投入，以东部地区为主的省区市更加重视第二产业数字化投入。我国三产数字化投入占第三产业投入比重的平均值为6.8%，有14个省区市第三产业数字化投入占比显著高于全国平均水平，其中，中西部地区省区市占比达到64.3%。我国二产数字化投入占第二产业投入比重的平均值为4.2%，也有11个省区市二产数字化投入占比显著高于全国平均水平，其中，东部地区省区市数量占比达到63.6%。二. 炼石《2021数据安全与个人信息保护技术白皮书》2021年我国数据安全市场规模为69.7亿元，预测在2023年我国数据安全市场规模将达到127亿元。从实战需求看，日趋严峻的网络安全威胁让企业面临业务风险，数字产业化迫切需要数据安全能力，而产业数字化转型带来数据安全新需求。当前，我国数据安全产业处于起步期，相比于西方发达国家，我国尚有很大增长潜力，这既是短板也是市场机会。随着实战化和新合规的要求逐步深入，数据安全将迎来广阔的市场空间。2025年全球数据量将高达175ZB。其中，中国数据量增速最为迅猛，预计2025年将增至48.6ZB，占全球数据圈的27.8％，平均每年的增长速度比全球快3％，中国将成为全球最大的数据圈。面对指数级增长的数据，数据共享流转、数据跨境流动、新技术演进、新业态出现等均会带来潜在伴生风险。因此，需要从国际国内大势出发，从内外部威胁梳理，从纵深演进分析数据安全面临的威胁和挑战，有助于倒逼技术产品创新升级，深化危机应对措施，化解重大风险挑战，保障数据安全。三. 零壹智库《聚合支付机构大全(2022)》我国第三方支付交易规模持续扩大，2022年Q1的交易规模为93.78万亿元。第三方支付市场规模持续增长，聚合支付渗透率也在不断提高。截至2022年6月30日，中国支付清算协会官网披露已备案的13421家收单外包服务机构中，业务类型含聚合支付技术服务的有463家。其中，有104家于2020年备案，307家于2021年备案，同比增长200%左右；2022年上半年，52家聚合支付机构完成备案，较上年同期减少69%。图2 2020H2-2022H1聚合支付机构备案情况
已备案的聚合支付机构最早成立于1995年，此后成立的机构数量逐年增加，2015年成立数量最多，有45家。63家公司在成立不到一年半的时间内即完成了备案。图3已备案的聚合支付机构成立时间
已备案的聚合支付服务商的注册地址分布在26个省市，其中广东和北京最多，各89家；其次为上海，达71家。三地合计249家，占已备案机构的半数以上。已备案的聚合支付机构中有445家（96.1%）可在全国范围内开展业务。四.京东科技《数字家庭2025白皮书》2021年中国数字家庭市场规模达9371亿元，同比增长15.2%，2021-2025年中国数字家庭CAGR将达18.5%，2025年中国数字家庭市场规模将达18468亿人民币。图4 2018-2025年中国数字家庭市场规模及预测
在智能化功能中，智慧物业类功能（如线上预约家政、维修等生活服务）、智能安防类功能（如住房内智能安全防护系统和楼宇监控）、社区网络系统以及家居控制类功能是当前覆盖率较高的智能化社区功能。智能娱乐类（影音/教育/酷玩）产品和智能环境类产品是最为普及的2种智能家居产品。此外，需求程度较高的智能照明、清洁、厨电和安防类产品也是当前家庭购置较多的智能家居。但是需求较高的智能卫浴类产品的购置比例还相对较低，未来可能有较大的增长空间。用户主要以全屋智能产品成套方式购买为主，尤其一线城市更倾向成套采购产品。一线城市用户更关注产品的功能和智能化程度，新一线城市用户更关注产品的安装和操作便利性，二线城市用户更关注产品的质量。图5 购买智能家居产品方式
五.毕马威《2022年全球及中国未来财富管理行业趋势及展望报告》截至2020年中国居民个人可投资资产总规模达31万亿美元，2016至2020年年均复合增长率达11%。到2025年，中国居民的可投资资产总规模将达到50万亿美元，2021至2025年期间继续保持两位数的增长速度。与此同时，中国财富管理市场的各类资管产品规模已达103.3万亿元人民币，2014至2020年年均复合增长率达16%。我国居民可投资资产仍处在高速增长阶段，为财富管理行业的发展提供了肥沃的土壤。图6 2014 -2020 中国各类资管产品规模
市场上各类玩家各具优势：· 从资管市场规模上看，银行理财始终是市场上的中坚力量，预计未来银行理财仍将保持高速增长态势。2021年末净值型理财产品余额为26.96万亿元人民币，占存续理财产品规模的92.97%。·中国个人商业养老保险市场潜力巨大。2021年三大支柱养老保险占比分别为58.16%、35.45%、6.40%，相比海外成熟市场还有很大增长空间。·中国内地第三方财富管理市场仍处在起步阶段，2019年中国第三方财富管理规模为4891亿美元，中国内地第三方财富市场渗透率仅为6.2%，远低于中国香港的32%和美国的62%。六.Mob研究院《2022年中国企业级SaaS行业研究报告》中国企业级SaaS品类多样，To B服务遍及全行业，已突破500大类应用，主要以传统IT的SaaS为主，以协同、CRM、HR为代表。随着业务垂直场景的变化与爆发，非标准化SaaS服务市场已经崛起，但与发达国家还存在差距。自2015年起，企业级SaaS B轮及以后融资比例逐年提升。过去10年，红杉、经纬、高瓴等明星资本纷纷入场，逐渐将中国SaaS带入快速车道，2021年开始投资热度逐步回升。我国应用SaaS市场预计2023年规模超千亿，但仍较为分散。从细分赛道看，市场覆盖率最高为CRM，最畅销类别为CRM、数字营销、协同办公及HCM。其中数字营销逐渐受到企业重视，占比稳定上升。图7 历年国内企业级SaaS最畅销服务类别
中国企业级SaaS细分行业规模持续走高，CRM、ERP与办公协同依然为行业规模前三。财税SaaS子行业具有明显上升趋势。5大细分赛道中，ERP与财税管理市场集中度最高，其中用友市占率第一。Salesforce、北森分别为CRM和HCM赛道的TOP企业，CRM（包含SCRM与客服等子领域）与HCM集中度待提升。END.
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